Regulamin

§ 1. Postanowienia ogólne

1. Niniejszy Regulamin określa zasady korzystania z usług świadczonych przez Wealth Revolution Wave z siedzibą w Warszawie, ul. Złota 44/456, 00-120 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy pod numerem KRS: 0000123456, NIP: 1234567890 (dalej: „Usługodawca").

2. Regulamin obowiązuje wszystkich klientów korzystających z usług doradztwa emerytalnego świadczonych przez Usługodawcę.

3. Przez korzystanie z usług Klient wyraża zgodę na przestrzeganie postanowień niniejszego Regulaminu.

§ 2. Definicje

Użyte w Regulaminie pojęcia oznaczają:

• Usługodawca - Wealth Revolution Wave
• Klient - osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej korzystająca z usług Usługodawcy
• Umowa - umowa o świadczenie usług doradztwa emerytalnego zawarta między Usługodawcą a Klientem
• Usługi - usługi doradztwa emerytalnego świadczone przez Usługodawcę
• Serwis - strona internetowa wealth-revolutionwave.com

§ 3. Rodzaj i zakres usług

1. Usługodawca świadczy następujące usługi:

• Doradztwo w zakresie planowania emerytalnego
• Analiza sytuacji emerytalnej Klienta
• Opracowanie strategii emerytalnej
• Doradztwo w sprawach emerytur międzynarodowych
• Pomoc w skomplikowanych i kontrowersyjnych sprawach emerytalnych
• Optymalizacja podatkowa dla emerytów

2. Szczegółowy zakres usług określany jest w indywidualnej umowie z Klientem.

3. Usługodawca zastrzega sobie prawo do odmowy świadczenia usług bez podania przyczyny.

§ 4. Zawarcie umowy

1. Umowa może być zawarta:

• W siedzibie Usługodawcy
• Drogą elektroniczną
• Telefonicznie z potwierdzeniem pisemnym
• W miejscu wskazanym przez Klienta

2. Przed zawarciem umowy Usługodawca przeprowadza wstępną analizę potrzeb Klienta.

3. Umowa zawierana jest na czas określony lub nieokreślony, zgodnie z ustaleniami stron.

§ 5. Obowiązki Usługodawcy

1. Usługodawca zobowiązuje się do:

• Świadczenia usług z należytą starannością zawodową
• Działania w najlepszym interesie Klienta
• Zachowania poufności otrzymanych informacji
• Informowania o wszystkich istotnych okolicznościach
• Dokumentowania świadczonych usług
• Ciągłego podnoszenia kwalifikacji zawodowych

2. Usługodawca ponosi odpowiedzialność za szkody wyrządzone Klientowi z winy umyślnej lub rażącego niedbalstwa.

§ 6. Obowiązki Klienta

1. Klient zobowiązuje się do:

• Przekazania pełnych i prawdziwych informacji
• Współpracy przy realizacji usług
• Terminowego wnoszenia opłat
• Informowania o zmianach istotnych dla świadczonych usług
• Przestrzegania zaleceń Usługodawcy

2. Klient ponosi odpowiedzialność za szkody powstałe wskutek podania nieprawdziwych informacji.

§ 7. Wynagrodzenie

1. Wynagrodzenie za usługi ustala się indywidualnie z każdym Klientem.

2. Usługodawca może pobierać wynagrodzenie:

• Ryczałtowe za określone usługi
• Godzinowe za czas pracy
• Procentowe od wartości zarządzanych aktywów
• Mieszane - kombinacja powyższych form

3. Wynagrodzenie płatne jest w terminie wskazanym na fakturze.

4. W przypadku opóźnienia w płatności Usługodawca może naliczyć odsetki ustawowe.

§ 8. Poufność

1. Usługodawca zobowiązuje się do zachowania tajemnicy zawodowej w zakresie wszystkich informacji otrzymanych od Klienta.

2. Obowiązek zachowania poufności obowiązuje również po zakończeniu współpracy.

3. Usługodawca może ujawnić informacje wyłącznie:

• Za pisemną zgodą Klienta
• Na żądanie uprawnionych organów
• W przypadkach przewidzianych prawem

§ 9. Reklamacje

1. Klient ma prawo do złożenia reklamacji dotyczącej świadczonych usług.

2. Reklamację można złożyć:

• Pisemnie na adres siedziby Usługodawcy
• Drogą elektroniczną na adres: [email protected]
• Telefonicznie: +48 22 123 45 67

3. Reklamacja powinna zawierać:

• Dane Klienta
• Opis przedmiotu reklamacji
• Żądanie Klienta
• Dokumenty potwierdzające okoliczności

4. Usługodawca rozpatruje reklamację w terminie 14 dni roboczych.

§ 10. Rozwiązanie umowy

1. Umowa może być rozwiązana:

• Za zgodą obu stron
• Przez każdą ze stron z zachowaniem okresu wypowiedzenia
• Bez wypowiedzenia w przypadkach określonych w umowie

2. Okres wypowiedzenia wynosi:

• 30 dni - dla umów na czas nieokreślony
• Zgodnie z umową - dla umów na czas określony

3. Rozwiązanie umowy nie wpływa na obowiązek zachowania poufności.

§ 11. Ochrona danych osobowych

1. Usługodawca przetwarza dane osobowe zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.

2. Szczegółowe informacje o przetwarzaniu danych osobowych zawiera Polityka Prywatności.

3. Klient ma prawo do kontroli swoich danych osobowych zgodnie z RODO.

§ 12. Klauzula informacyjna

1. Usługodawca informuje, że świadczone usługi nie stanowią:

• Doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi
• Pośrednictwa finansowego
• Zarządzania portfelami
• Gwarancji osiągnięcia określonych rezultatów finansowych

2. Wszystkie decyzje finansowe podejmuje Klient na własną odpowiedzialność.

§ 13. Ograniczenie odpowiedzialności

1. Odpowiedzialność Usługodawcy ograniczona jest do wysokości wynagrodzenia otrzymanego za świadczone usługi.

2. Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za:

• Decyzje podjęte przez Klienta wbrew rekomendacjom
• Zmiany w przepisach prawnych
• Działania instytucji finansowych
• Wahania na rynkach finansowych

§ 14. Postanowienia końcowe

1. W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem stosuje się przepisy Kodeksu cywilnego.

2. Ewentualne spory rozstrzygane będą przez sąd właściwy dla siedziby Usługodawcy.

3. Usługodawca zastrzega sobie prawo do zmiany Regulaminu. O zmianach Klienci będą informowani z 30-dniowym wyprzedzeniem.

4. Regulamin wchodzi w życie z dniem 1 lipca 2025 roku.